CMF alerta sobre cinco entidades que ofrecen créditos de forma irregular
La CMF advirtió de cinco entidades que ofrecen créditos fraudulentos por medio de sitios web y aplicaciones de mensajería, a través de los cuales piden pagos anticipados para posteriormente no entregar dichos beneficios.
La Comisión para el Mercado Financiero (CMF) emitió un alerta por medio de su sitio web y redes sociales sobre cinco entidades, las cuales se encontrarían ofreciendo créditos fraudulentos a usuarios por medio de sus sitios web, haciéndose pasar por empresas validadas por dicha comisión.
De acuerdo a los antecedentes recabados por la Unidad de Investigación de la CMF, estas entidades simulaban estar supervisadas por la comisión, sin estar oficialmente inscritas ni autorizadas, para poder solicitar pagos anticipados a los usuarios que pidieran un crédito, quienes posteriormente no recibían dicho beneficio.
Cuales son las entidades denunciadas por la Comisión para el Mercado Financiero
La entidad indicó que presentó las denuncias correspondientes ante el Ministerio Público por delito de estafa en contra de cinco entidades, las cuales ofrecían dichos beneficios fraudulentos por medio de canales como sitios web o chats de WhatsApp. Estas corresponde a las siguientes:
- Crediflex: entidad que ofrece préstamos “rápidos” de entre 100 mil a 5 millones de pesos, garantizando que el proceso para obtener dichos beneficios ocurría en solo 10 minutos.
- AMM Administradora de Fondos Privados S.A: entidad que imitaba a una empresa del mismo nombre, la cual si se encuentra registrada en los sistemas de la CMF y que operaba por medio de la aplicación WhatsApp
- Hazlo Ya Préstamos: entidad que ofrece préstamos de monto alto, los cuales podrían alcanzar los 1,2 millones de pesos, contando con entrega rápida y sin intereses.
- Fondo de Inversión Lennox Financiamiento Estructurado: entidad que imitaba a un fondo de inversión con el mismo nombre, operando por medio de WhatsApp.
- Creditosdominus.com: entidad que imitaba a la sociedad Administradora de Créditos e Inversiones Dominus S.A, operando por medio de un sitio web.
Además, la CMF indicó que la entidad “Consorcio Asesorías Financieras Limitada”, la cual imitaba a la cooperativa del mismo nombre, actualmente se encuentra operando por medio de sitios web.
La entidad concluyó su comunicado indicando que los usuarios pueden verificar si una empresa o persona que ofrece productos o servicios financieros es fiscalizada por la CMF, al igual que revisar alertas anteriores por medio de su sitio web de Alerta de Fraudes.
Como funcionan estas entidades
Según indica la CMF en su sitio web, estas entidades ofrecen productos y servicios financieros, por medio de sitios web, o WhatsApp, con la promesa de que estos serán tramitados y entregados en plazos cortos de tiempo, sin intereses y sin necesidad de entregar antecedentes comerciales.
Tras solicitar el crédito, la entidad se contactará con el usuario para indicar que su préstamo o crédito fue aprobado, pero que deberá realizar un pago por adelantado, esto supuestamente debido a que la empresa debe pagar impuestos, pagar abogados, pagar gastos notariales o pagar seguros. Sin embargo, tras enviar el dinero, la persona no recibirá el crédito.
Según explican, estas entidades no están reguladas por la comisión, y por lo mismo esta última no puede ejercer sus facultades fiscalizadoras o sancionadoras ni conocer eventuales reclamos del público en contra de las mismas. Además, estas suelen imitar a empresas que si están autorizadas por la CMF, para poder engañar a los usuarios .